中国结算开放式基金的术语定义(开放式基金名词解释)

前言：为了使管理人系统与中国证券登记结算有限公司开放式基金系统之间的信息交换内容更全面，以方便管理人后续进行数据分析以提升客户经营能力和业务创新，公司以证监会发布的《开放式基金业务数据接口》为基础，制定了中国结算开放式基金新版管理人TXT接口规范。

此规范适用对象包括证券公司、商业银行、基金管理公司和其他相关单位。

此规范从帐户管理和日常交易两方面，规定了参与人与本系统的信息交换方式。通过帐户信息相关接口，实现帐户资料的收集和转发。通过交易信息相关接口，覆盖了开放式基金交易的每个环节，包括基金相关信息的收集和下发，交易申请的收集、转发、确认和回报，参与方对帐等。

以下是规范中的术语定义。

一、基金业务当事人

基金发起人—基金发起人是指以基金的成立为目的，并按照规定的设立条件和程序设立基金的人。

基金管理人—基金管理人是指依法从事投资基金管理的基金管理公司。

基金托管人—基金托管人是指依法保管基金资产、监督管理人投资活动的机构，一般由商业银行承担。

注册（过户）登记人（或称TA）—负责基金投资人帐户保管、交易记录保存、代理分红、投资人帐户报告、登记基金份额等服务的机构。

基金持有人—基金持有人是指持有证券投资基金份额的投资人。

基金销售人—销售基金的法人或自然人。目前的销售方式有直接销售和代理销售两种。

二、业务种类

开户—基金投资人申请设立基金数量帐户和资金帐户的业务。

注册（过户）登记基金账号（或称TA基金账号）—注册登记人为基金投资人设立的基金数量帐户，用于记录和保存持有人的基金单位数量。

直销—基金管理人直接面向基金投资人销售基金。

代销—基金管理人通过协议委托另一方销售其所管理的基金。

认购—投资人在开放式基金募集期间申请购买该基金的行为。

申购—投资人申请购买已经成立的开放式基金的行为。基金管理人接到投资人的购买申请时，应按当日公布的基金份额净资产加减必要费用予以成交，基金托管人按规定与基金管理人办理交割与清算手续，注册登记人增加投资人帐户的基金数量和基金的资产。

赎回—基金持有人申请开放式基金管理人买回该投资人已购其管理的开放式基金的行为。接到基金持有人赎回请求时，基金管理人应按当日公布的基金份额净资产加减必要费用予以成交，基金托管人按规定与基金管理人办理交割与清算手续，在规定期限内向基金持有人支付赎回资金，注册登记人减少基金持有人帐户基金数量和基金的资产。

巨额赎回—在基金的单个开放日，基金净赎回申请超过该基金总份额的一定比例时，就是巨额赎回。根据《开放式证券投资基金试点办法》（证监基金字[2000]73号）的规定，这一比例为10%。

预约赎回—基金持有人为给基金管理人一定的时间办理赎回业务而提前发出的在未来某日赎回的申请。

分红—按基金契约的规定，基金管理人在每个会计年度将基金运作所得收益按一定的比例分配给基金持有人的行为。

登记日—登记基金持有人按其所持基金享受基金分红权力的时点。

红利发放日—向基金持有人拨付红利款项的日期。

红利再投资—基金持有人可以将所持基金分得的现金红利自动申请转为持有该基金单位的投资活动，基金管理人一般愿意提供这种服务，鼓励投资人继续持有基金资产。

非交易过户—基金赠与、继承、协助执行司法判决等有双方参与且涉及基金单位数量变化的过户业务。

基金转换—基金管理人向基金持有人提供的一种服务，即将基金持有人的某种基金转换为同一基金管理人管理的另一种基金的服务。

三、基金信息

基金单位资产净值—基金单位资产净值应当按照开放日闭市后基金资产净值除以当日基金单位的余额数量计算。具体计算方法在基金契约和招募说明书中载明。

申购费—指投资人申购开放式基金单位所需支付的费用。申购费可在投资人申购基金单位时收取，即前收申购费；或在投资人卖出基金单位时收取，即后收申购费。基金管理人不可同时采用前收申购费和后收申购费两种方式。

赎回费—指投资人卖出开放式基金单位时所支付的费用。

帐户管理费—帐户管理费指基金管理人向投资人收取的用于管理维护投资人基金帐户的费用。

注册（过户）登记费—注册（过户）登记费用由基金管理人根据“注册登记代理协议”向注册登记代理人支付。注册（过户）登记代理人可对以下业务内容进行收费：开户、认购、申购、赎回的基金单位登记、过户和其他有关投资人帐户活动的业务项目。

尾随佣金—是基金管理人给与基金的代理销售人的销售业绩报酬，尾随佣金一般在第13个月起按所其管理的基金资产的季度平均余额计算，按季支付。

手续费—代理销售人向基金投资人、持有人收取的业务经办费用。